Вести FM: "Счета, переводы, контакты: как террористы оставляют следы"


25 Марта 2016

Экстремистов можно выследить по банковским операциям и покупкам в Интернете. Росфинмониторинг и Центробанк готовят новые механизмы борьбы с финансированием терроризма. Под подозрением должны оказаться анонимные платежи, необычные заказы в онлайн-магазинах и контакты со странами, где базируются боевики. Клиенты банков с такими критериями могут автоматически попадать в список на проверку. Эксперты по безопасности считают, что и бельгийских подрывников можно было вычислить, если бы спецслужбы внимательнее относились к деталям. О следах, которые оставляют террористы, - материал обозревателя "Вестей ФМ" Николая Осипова. Террористов можно вычислить не только по внешним признакам. Подготовка любого теракта - это совокупность действий целой группы лиц. Редко, когда взрыв готовит одиночка. И эксперты по безопасности уверены, что если обращать внимание на детали, то можно выследить преступника еще на стадии подготовки. В прессу попали данные об инициативе Центробанка и Росфинмониторинга обновить механизмы антитеррора. Речь о финансовых операциях, вызывающих подозрение. Упоминают несколько основных признаков - оплата подозрительных товаров, круг общения банковского клиента и контакты с территориями высокой террористической активности. Ведомства пока не комментируют детали, но нам подтвердили, что они действительно разрабатывают такой документ. На практике это может выглядеть следующим образом. Допустим, гражданин совершает некую покупку, расплачиваясь картой. Подозрительным может, к примеру, быть приобретение военной амуниции, большой партии удобрений или химикатов, пригодных для изготовления взрывчатки, медикаментов. Клиент, совершивший ряд таких покупок, может попасть под наблюдение. В тех же соцсетях можно узнать о его контактах, увлечениях, взглядах. Либо на контакты укажут денежные переводы кому-либо. Если же финансовые следы уходят в страны с высоким уровнем экстремизма, то банковский клиент автоматически попадает в разряд подозрительных. Понятно, что все покупки невозможно отследить и всех покупателей онлайн-магазиной не проверить. Но, к примеру, бельгийская группа смертников использовала в подготовке так называемые одноразовые телефоны, причем в большом количестве, чтобы обеспечить конспирацию. Соответственно, эти телефоны были кем-то где-то приобретены. А человек, покупающий несколько десятков трубок, мог бы обратить на себя внимание спецслужб, полагает полковник подразделения "Альфа", специалист по антитеррору Виталий Демидкин: "Когда люди начинают скупать телефоны большими партиями, можно было бы, конечно, на это обратить внимание, чтобы получать информацию, анализировать и потом уже делать какие-то умозаключения. Обращать внимание на ту или иную группу людей, которые делают какие-то подозрительные вещи: скупают телефоны, собираются где-то, наверное, о чем-то говорят. Нужно было кого-то внедрять в эту группу". Банкиры планируют разработать перечень критериев, по которым будут вычислять экстремистов. Подозрительными могут быть, например, фирмы с фиктивной деятельностью. Некая компания формально существует и оказывает определенные услуги, но на самом деле ее используют лишь для перевода денег сообщникам террористической организации. Были случаи, когда даже реально существующие фирмы спонсировали боевиков, но, что называется, втемную. Компания может нанимать сотрудников удаленно для изготовления какой-либо продукции, те будут работать, не подозревая, что поступающая прибыль уходит на счета подконтрольные экстремистам. На каждой стадии подготовки теракта боевики оставляют следы. Доставка смертника в страну - это покупка билетов, аренда жилья, оформление визы. Если смертник завербован в стране совершения теракта, то внимание банка может привлечь резкие перемены в его финансовой активности - закрытие счетов, переезд на другое место жительства, поступление денег от источников, которых ранее не было у клиента. Покупка необычных товаров, которые он ранее никогда не приобретал. Тотальный мониторинг, конечно, невозможен. Но отслеживание экстремизма в платежных системах можно сравнить с работой спецслужб на входе в аэропорт. Принципы те же - обращать внимание на все необычное, поясняет ветеран группы антитеррора "Альфа" Андрей Попов: "Самый главный признак - отклонение от некоей нормы, которая есть. Это норма привязана к месту, допустим, расположения поста, на котором производится проверка пассажиропотока или еще какого-то здания, где проводится мероприятие. Очень важно, когда сотрудники работают уже несколько лет на одном и том же месте, они, например, предполагают: в это время в основном идут вот таким-то маршрутом, они одеты так-то, везут определенное количество багажа, есть такие-то группы". Откуда прибыл объект, куда направляется, с кем контактирует, точно так же как оперативники собирают информацию о террористах, ее может собирать и банк. Только ориентироваться не на внешние признаки, а на цифры, географию и финансовые контакты. Обновленный порядок борьбы с терроризмом предполагает, что не только спецслужбы, но и сами банки должны обращать внимание на подозрительных клиентов. Если гражданин попадает под совокупность критериев, вызывающих опасения, то информация о нем банк передает в Росфинмониторинг. Там начинают свою проверку и далее в работу вступают правоохранители, которые берут клиента под колпак. Изображение предоставлено © Global 

Оригинал текста